导读：第1篇：银行员工工作自查报告模板 根据贵局《关于对辖内银行业金融机构服务收费情况进行现场检查的通知》的相关要求，我行认真开展了自查工作。现将自查情况汇报如下： 一、对... 如果觉得还不错，就继续查看以下内容吧！
此文《2023年银行员工工作自查报告模板(精选10篇)》由作文录「Zwlu.Com」小编推荐，供大家学习参考！
第1篇：银行员工工作自查报告模板
根据贵局《关于对辖内银行业金融机构服务收费情况进行现场检查的通知》的相关要求，我行认真开展了自查工作。现将自查情况汇报如下：
一、对各项收费项目进行梳理。
根据中国银监会、中国人民银行、国家发改委联合下发的《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》的要求，我行积极响应，结合我行现有的各项中间业务收费项目进行认真梳理，对照《通知》要求免除的11类34项服务收费项目逐项清理，我行涉及到收费的只有第七类已签约开立的工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户的年费和账户管理费(含小额账户管理费)。
二、进行系统改造保障业务平稳运行。
20__年__月__日，技术部门针对取消工资帐户年费和小额帐户管理费进行了系统改造。程序已于20__年7月1日更新到生产系统，从系统中硬控制正式开始免收已签约开立的工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户的年费和账户管理费(含小额账户管理费)费用。
三、下发相关文件。
已经将相关通知、文件下发到各支行、网点。
四、自查情况及发现的问题。
生产系统上线后，我部抽查了部份网点进行电话访谈，网点人员未反映减免的账户有收费情况，同时在行内环境的模拟系统中进行相关操作测试，在操作中未发现相关收费情况。
关于密码挂失费问题。《通知》第四条要求对“密码修改手续费和密码重置手续费”实行免收费。鉴于之前对“密码重置和密码挂失的关系”存在理解上的歧义，因此误认为“密码挂失费”不在免收费范围内，所以自查之日前仍在收取。
五、下一步整改措施。
我行将按照相关流程通过中间业务委员会申请“取消密码挂失费”，尽快通过系统改造取消这一收费项目。
截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服务收费项目已基本免除。我行将根据此次自查情况，尽快落实整改措施，认真履行监管部门的要求，不断改进服务，履行社会责任，不断加强内部管理，规范我行服务价格行为，以促进我行中间业务的健康稳步发展。
按联社要求，我社对未公示收费项目进行了自查，除按省联社公示的服务收费项目以外，我社主要有三种收费项目未公示，具体如下：
1.购买支票，按湖北省农村信用合作联社综合业务系统设定的程序收取工本费，按每张支票0.20元，每本5元进行收费，费款自动入账。
2.发放贷款收取工本费按联社文件通知要求收取：小额农贷8元/笔，一般贷款15元/笔收取，对公贷款30元/笔，由临柜人员填制内部户传票通过联机记账入手续费收入科目。
3.发放贷款收取保险费：按联社文件要求，每笔贷款按发放金额的30元/万收取，保费通过设定程序自动入账。
另外，安装转帐电话客户进行业务交易按湖北省农村信用合作社转帐电话管理办法中交易收费率进行收费，对每位安装客户发放了收费手册以及签订了收费协议。
通过自查，我所无违规向客户收费事件发生。
第2篇：银行员工工作自查报告模板
__宾馆在集团公司党委、纪委的直接领导下，在全体领导班子和全体党员干部的共同努力下，坚持以重要思想为指导，深入学习贯彻中纪委十七届四次全会、明珠集团公司党风廉政建设暨纪检监察会议精神，按照集团公司党委、纪委的安排部署，紧紧围绕明珠集团20__年工作会议确定的中心任务，加大宾馆惩防体系建设力度，深入推进宾馆的党风廉政建设和反腐倡廉工作，为宾馆又好又快发展保驾护航。
一、党风廉政教育不断深化
组织宾馆广大干部职工进行理想信念和廉洁从业教育，构筑牢固长效的思想道德防线。在实际工作中，注重分层次、抓重点，通过廉政责任书的签定、领导人员述廉议廉等形式，大力开展领导人员廉洁自律教育，促进各级领导人员树立正确的权力观、价值观和人生观，培养浩然正气，增强免疫能力。进一步研究制定重点岗位廉洁从业教育长效机制，建立完善易发、高发腐败工作部门的廉洁从业教育和谈话制度，开展廉洁承诺活动，党员领导干部以中心组学习会、_等多种形式进行学习传达，迅速掀起了一个学习的高潮。一是继续加强主题教育。以《党风廉政宣传月》、《作风建设》为主要内容的党风廉政宣传月活动，中层以上干部认真学习中央纪委《关于严格禁止利用职务上的便利谋取不正当利益的若干规定》，观看《加强领导干部作风建设，弘扬八个方面良好作风》廉政教育片。组织学习了当前国际经济形式----金融风暴危机对我国经济的影响。增强广大党员的遵纪守法意识。二是重点加强了对领导人员的廉洁从业教育，牢固树立社会主义荣辱观。宾馆按照集团公司纪委的通知要求，认真贯彻并严格执行《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》，努力落实国有企业领导人员廉洁自律“七项要求”，教育和引导各级领导人员讲党性、重品行、作表率，做到清白做人、干净做事。三是加强了对重要岗位和关键环节管理人员的宣传教育。对一些易发、高发腐败问题的工作部门，不断加大宣传教育力度，重点加强了对“管人、管钱、管物”的三管人员的宣传教育工作，使党风廉政宣传教育得到中层以上干部的认可，收到了很好的效果。四是大力开展党风廉政宣传月活动，宾馆根据工作实际，通过举办廉政研究会等形式，教育和警醒广大干部职工。通过宣传教育，中层以上干部的廉洁从业意识得到进一步提高。
二、党风廉政建设责任制得到进一步落实
宾馆成立了以党支部书记、总经理为组长，副总经理、为副组长，各部门负责人为成员的廉政建设领导小组，所有中层以上干部与对应的责任人签订了党风廉政建设责任书，使党风廉政建设责任制任务到人、责任到人、目标到人，形成了一级抓一级，层层抓落实的良好局面。有力地推动了惩治和预防腐败体系建设的工作。
三、建立规章制度，进一步加强约束机制。
我们把搞好党风廉政建设作为加强队伍建设的重要内容，健全和完善了各项制度。宾馆为了进一步加强责任体系建设，强化责任落实机制，促进宾馆中层管理人员认真履职、依章管理、廉洁自律，增强执行力、提高工作效能，根据宾馆的相关规定和员工手册内容，结合宾馆实际，制定了《__宾馆干部问责办法》。问责办法遵循权责统一、实事求是、公正公平、教育与惩戒相结合、改进工作与追究责任相结合的原则。进一步加强管理人员的工作作风，保持了严肃、高效的工作氛围。同时制定了《__宾馆管理人员十不准》等制度，更加全面完善了管理上的漏洞。通过组织助理级人员集中学习，平时日常工作的检查，使宾馆管理人员的整体素质得到了明显提高。
今年四月份，宾馆修订了新的会议制度，对会议时间和内容进行了合理安排，其中强调了“考核会”、“办公会议”、“中心组学习”会议的内容的准备和要求。形成了制度，加强了约束。
四、加强重要环节的监督检查
宾馆有效的预防腐败的关键是加强监督、关口前移，在强化监督上下功夫，突出监督重点，对效能监察发现的问题，已及时提出监察建议，下达监察决定，并督促相关部门整改落实。按照公司纪委“三重一大”集体决策制度的规定，认真检查宾馆在重大决策、重要干部任免、重大项目安排和大额度资金使用等事项是否按照决策要求、决策原则和方式、决策程序进行，收到良好效果。
总结宾馆几年来的党风廉政建设工作，我们的工作取得了一定的成绩但是也存在着不足，我们的不足之处是工作方法还需提高、改进，有些管理工作还不到位，有的制度执行起来不是很严格，存在着人情面子，有个别工作尚不是那么规范。这些，有待于我们在以后的工作中不断摸索，不断改进，我们相信，在集团公司党委、纪委的正确领导下，在全体员工的共同努力下，宾馆的党风廉政建设工作一定会再创佳绩。为集团公司发展做出新的贡献。
第3篇：银行员工工作自查报告模板
我行在收到《中国银监会芜湖监管分局转发关于加强影子银行风险防控的通知》文件后立即组织相关人员对我行进行了影子银行风险排查，并安排部署了我行员工的自查工作，现将风险排查情况汇报如下：
一、风险排查情况
未发现我行与影子银行有任何业务往来，与我行合作的__融资担保有限公司、__担保有限公司、__融资担保(集团)有限公司在我行无贷款业务，且我行无理财业务及信托业务，目前不存在影子银行的风险隐患。
二、风险自查情况
我行组织全行所有员工进行影子银行风险自查工作，未发现我行员工有参与社会融资、资金中介、私售产品等违法违规行为。
三、下一步工作要求
我行按有关要求不与影子银行发生相关业务，以确保符合监管规定要求和有效防控风险;改进相关业务系统，严格执行既定风险限额和政策，杜绝自营业务和代理业务之间的利益让渡和风险转移等;规范对小额贷款公司和融资性担保公司的准入合作和最高额担保限额管理制度;同时我行将不定时的对我行业务进行风险排查，对违法违规行为予以严厉打击。
第4篇：银行员工工作自查报告模板
为促进信用社提高存款业务内控制度建设的规范及有效性，加强服务收费管理案件防控，切实提高存款业务管理水平，实现业务可持续发展，按照市联社通知及要求，派出了3个检查小组对基层网点展开了全面的存款业务自查，检查业务笔数58500笔，涉及金额达29250万元。结合我社日常掌握情况，此次明确了自查重点项目，并对自查具体情况进行了认真分析，现将有关事项报告如下：
一：印、证的管理
此次对我社39个网点的检查，未发现长期不用未上缴封存的业务用章;无存在使用和保管重要业务印章的人员同时保管相关业务单证的情况;无人员变动未经主管领导批准，未办理交接登记手续的现象;印章名称完全合规合法。
二：大额款项支付管理
这次对全县网点的业务凭证进行了部分抽查，柜台大额支付都实行了分级授权和双签制度，每笔大额支取款项都进行了身份证联网核查，且预留了有效身份证件复印件，授权主管及社主任都是按流程进行审查，特大交易都进行了报备审批，经办人员对大额交易都进行了登记，保证了存款人的信息真实完整。
三：特殊业务的处理
对于存款的冻结查询和扣划等业务，我社各网点都是按照有关法律、行政法规受理和办理的，这次抽查到挂失业务56笔，挂失当事人证件都通过公安部门联网核查系统进行核查;操作人员都严格按照授权规定办理，不存在违规授权办理存款挂失的情况。
四：会计核算
存取款业务账务处理无乱用会计科目情况，暂未发现账外吸储，账外运营的问题;严格执行了日均存款统计制度;会计档案管理都合规达标。
五：帐户管理
各类存款账户都严格执行了开销户制度;存款账户的开立变更和撤销程序都是合规有效的，存款开立都实现了实名制，对所有有效证件都进行了严格的审查，对公的账户开户资料及证明文件都完整有效，对不动户都进行了久悬，余额为零的进行了销户，有效账户机构信用代码证发放率100%，新农保批量开户资金都进行了严格管理，实行了日对账制。
六：存款利率执行情况
我社存款利率都是按照人民银行现行利率执行，存款的结息、付息都是按照国家利率管理制度执行的，应付利息都是按季及时计提，存款利息都进行了准确无误的计付。
七：案件防控工作
我社各网点都成立了安全防范小组，对柜台业务操作人员有明确的案件防控岗位职责要求，将案件防范工作作为了考核的重要指标，我社还成立了专项稽查大队，并制度了严格的岗位职责，为存款业务稳步经营、管理、防范工作打下了良好的基础。
八：重要空白凭证的管理
我社各网点都是按照重要空白凭证进行管理和使用的，管理流程已经全面覆盖各个环节，建立了分类汇总登记簿和分户账登记簿，重要空白凭证都账账，账证，账实相符，表内外核对无误，重要空白凭证都严格执行了入库、登记、领用、销号、作废等手续，会计主管按时定月对重要空白凭证进行了盘底查库制度。以上仅仅是我社对存款业务自查的一部分，另外还对收费管理、核算及安保措施等都进行了全面的自查，虽然暂未发现问题，但并不代表以后不会发生任何违规纰漏，所以我社将继续把持现有制度及防范措施，严格进行定期自查自纠工作，以后将更进一步加强存款业务管理，不断提高服务水平，确保我社存款资金安全和稳步增长!
第5篇：银行员工工作自查报告模板
为切实做好“小金库”治理工作，把“小金库”治理工作落到实处，构建防治“小金库”工作长效机制。根据人总行统一部署，我支行于20__年6月上旬组织开展了对“小金库”治理“回头看”工作，现将有关情况总结汇报如下。
一、统一思想精心组织
为提高全行上下对开展“小金库”治理工作重要意义的认识，深刻认识“小金库”治理工作的必要性、紧迫性，支行党组组织会计财务、后勤、内审、纪检等部门负责人召开了专门会议，研究部署对“小金库”治理“回头看”自查工作，要求相关人员认真对待，全行上下齐心协力，相关部门通力合作，共同把这次自查工作完成好。
为使自查工作有序开展，支行成立了由一把手任组长、分管领导任副组长，会计、财务、后勤、内审、纪检等部门负责人为成员组成的“小金库”治理“回头看”自查工作小组。并公布了举报电话，自觉接受群众的监督。
二、认真细致自查到位
1、宣传动员提高认识
召开全行干部职工大会，学习有关文件，强调“小金库”治理工作的重要意义，提高对“小金库”治理工作全员参与意识，对发现有“小金库”现象或隐患的及时主动报告。
2、认真自查全面细致
通过对支行账户开立情况、财务收支情况、出纳现金、银行存款情况、基建管理、固定资产管理情况的检查表明：我支行无截留收入、虚列开支、违规收费、乱罚款、上下级单位相互转移资金等行为，不存在“小金库”现象。
三、完善制度构建长效机制
1、加强思想教育
积极开展党性、党风、党纪教育，帮助广大党员干部坚定理想信念，树立正确的世界观、人生观、价值观和正确的权力观、地位观、利益观，明辨是非，不断增强拒腐防变能力。
结合典型案例进行警示教育，警钟长鸣，用发生在身边的人和事进行教育，切实提高班子成员和干部职工的法制意识，使设立“小金库”违纪、违法、易诱发职务犯罪的观念深入人心，使党员干部从思想上、行动上支持、参与禁止“小金库”的工作，努力形成良好的氛围，筑牢拒腐防变的思想道德防线。
2、加强制度建设，健全管理体系
认真调研、分析、查找在分配制度、干部人事制度、监督管理体制等各个方面存在的漏洞和环节，不断总结完善制度建设，建立责任追究制，从源头预防和治理“小金库”的产生和漫延。
3、实行责任追究，加大惩处力度
建立和完善“一把手”责任追究制，把“小金库”问题纳入党风廉政建设的责任目标之一，实行一票否决，一旦发现“小金库”，除对当事人进行处理外，还必须对“一把手”实行责任追究。
4、加强群众监督，健全信息渠道
充分发挥广大干部职工的监督作用，建立举报箱、举报电话等多种渠道，发动干部职工监督的有利条件，为其反馈情况提供有效平台，达到有效扼制小金库的目的。
5、建立奖惩机制
建立举报查处奖惩机制。对举报“小金库”现象、查办“小金库”行为的有功人员，不仅从精神上给予奖励，同时从物质上给予一定奖励。
第6篇：银行员工工作自查报告模板
为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支行对20__年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的.检查，现将开展自查工作情况汇报如下：
一、 人员配备情况
为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过__银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。
鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。
二、 销售流程
支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》(以下简称《评估报告》)，理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。
在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。
三、资料档案保存
20__年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作。
四、今后工作计划
支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品， 但本次自查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证__银行芜湖__支行理财业务的健康、规范发展。
第7篇：银行员工工作自查报告模板
6月6日区采购执行情况专项检查业务培训会后，我部领导非常重视，及时组织相关人员认真学习了x财发[20_]78号关于印发《__区政府采购执行情况专项检查实施方案》的通知精神，在安排专人负责此项工作的同时，严格对照文件要求进行专项检查自纠自查工作。现将具体情况汇报如下：
一、领导重视，落实责任。
部领导班子对政府采购工作非常重视，经专题研究，明确该项工作由分管财务的副部长__负责，日常具体工作由财务人员负责。在日常财务管理中，部领导经常在部务会、支部会议上，多次强调各项物资采购要严格遵照政府采购有关规定执行，决不允许出现化整为零、规避政府采购的行为;在业务方面要求财务人员经常向区政府采购中心请教、学习，向会计核算中心领导和报帐组工作人员学习，不断强化程序意识、节约意识;在日常具体工作中，领导经常提醒经办人员，要严格按照政府采购法的要求进行物资采购，杜绝图方便而改变采购方式的行为出现。
二、完善政府采购管理制度。
部领导班子科学统筹，本着节约的原则，在每年年底定出下一年度预算，采购活动严格控制在预算范围内。每项具体采购工作由各科室根据办公需要和上级有关政策提出申请，经主管科室的部领导阅示后，提交部务会研究确定。
三、严格管理，规范操作。
我们自觉坚持采购程序，部务会研究同意采购后，由财务人员负责在区政府采购中心按《采购法》要求具体办理。对每一项政府采购业务，我们严格按照政府采购法和政府采购业务指南的程序进行上报，根据区采购中心批准的采购方式、金额进行下一步的采购。到目前为止，我部在执行政府采购政策方面没有出现违规或违反财经纪律现象发生。
四、完善档案管理。
对每次采购活动的采购资料，财务人员能及时进行整理归档。
第8篇：银行员工工作自查报告模板
近日，我行开展了担保公司相关业务自查工作。因这些非银行金融机构虽有部分银行功能，但不受监管或少受监管，所以，风险防范更不能松懈。为加强融资性担保公司管理，有效防范小企业贷款风险隐患，我行对有业务合作关系的担保机构及相关小企业贷款风险状况进行全面排查。
针对以上文件要求，我行积极组织实施自查工作。认真的学习融资性担保公司及小企业贷款风险排查的相关文件。了解我行担保公司的基本情况、存在的问题，排查的内容及方法等。各个客户经理依照分管客户的名单对相应的担保公司及小企业进行逐一风险排查。
本次自查主要涉及以下两部分：
一、融资性担保公司的风险排查情况
我行目前合作的融资性担保公司为____。该企业是____共同发起设立的融资性担保机构。通过本次自查，我行查询了__的申报材料。
在申报材料中，我行真实、完整地披露了担保公司的相关信息，包括公司治理状况、风险管理水平、财务状况资本金到位情况、经营状况、与他行业务合作情况、资信情况等。在合作的过程中，__均能及时存入相应的保证金，对担保方式进行了分类。针对由担保公司担保的授信业务，我行客户经理查询档案，对所涉的客户基本信息、担保方式、贷款支付、贸易背景等方面的真实性进行审查，重点关注信贷准入政策是否得到执行、信用评级是否准确、授信条件是否严格落实、信贷资金监管是否到位等方面。其三，客户经理对相关信贷客户进行贷后回访，了解企业真实贷款用途，还款能力及方式，与担保公司的合作情况。同时，走访担保公司，了解担保公司资格的合规性、担保能力的充足性、不良情况等，确保风险的充分揭示。其四，客户经理查询客户银行流水及凭证，了解客户的还款来源。严密监视客户还贷来源是否涉及小贷公司、典当行、高利息的贷款等。一旦发生融资还贷行为将立即采取措施，对偶尔发生且经营运转正常的客户将给予风险警示，对频繁融资还贷的客户采取压降授信额度、缩减贷款甚至保全退出等措施，避免信贷资金受损。
二、与非银行融资机构的业务往来
从担保公司我行主办的担保机构共__户，为__。__是经__市政府批准，由__共同发起成立的担保公司。该公司注册资金为__万元，其中国有企业出资__万元，占股__%。依据通知要求，我行对__担保公司进行了自查，情况如下：
(1)担保人信息真实，担保机构准入规范，评级为__，真实反映客户情况，等级评定准确，资本金也已全部到位。
(2)在开展相关业务合作前，与__银行签署担保合作协议，其中涵盖了双方的权利义务、担保对象、担保的业务范围、担保的额度、担保风险保证金及其管理、相关业务操作程序等相关约定。
(3)__担保公司的担保放大倍数未超过最高担保放大倍数，符合规定。
(4)__担保公司的保证限额为__亿，担保余额为__万元;其担保的__银行债权本息未超过保证限额。我行按季对担保机构代偿率进行监测。
(5)__担保公司在我行开立了保证金账户并签署了《保证金质押合同》，缴存了相应的风险保证金。单笔业务保证金缴存比例未低于10%的要求。
从对担保公司作为担保人的授信业务角度分析，我行非银行融资机构的授信业务仅包含担保公司作为担保人的授信业务，无信贷客户与非银行融资机构的资金往来的现象发生。截至__月__日，我行由担保公司作为担保人的授信业务共涉及__户，占比__ ，__笔，金额总额为__万元，其中__担保公司共担保__户，__笔，其他均由其他担保公司作为担保人。业务总体风险状况为正常。
通过自查，我行暂未发现任何不合规之处，以后我行将继续对按季对影子银行相关业务进行监测，坚持“隔离风险”、“疏堵结合”，切实防控风险。
第9篇：银行员工工作自查报告模板
为改善工作质量，提高工作效率，减少工作中的失误，杜绝不良行为，从而加强廉政风险防控的力度，联社开展了这次个人工作自查。本人对照制度执行情况和操作规范性进行自查，从思想道德上、岗位职责上、业务流程上、制度机制上等方面进行自查自纠、查漏补缺。下面是我对本职工作进行的总结及反思。
一、思想道德方面
本人能够自觉地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。自入社以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、廉政文化培训了解了廉政风险防控的必要性;经案例防范实务学习，以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严重危害性。
二、岗位职责方面
能够服从领导工作安排，认真执行各项规章制度和操作规程，对待工作有责任心和全局意识，同时在工作中也注重培养自己的综合素质和工作能力。认真履行自己的岗位职责、努力工作，自觉杜绝自由散漫。对自己的本职工作和领导交办的任务，能按时、按质完成;同时能够自觉努力学习，不断提高自己业务和技术水平，不停地进行知识更新，认真履行自己的责任和义务。
三、业务流程方面
在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，坚持当时记帐、按日轧帐、总分核对。办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作;对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记，大额的按权限审批;在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行;实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗;实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销;临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管。
四、制度机制方面
能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，即使调拨和上解现金;能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作;正确使用有关登记薄，做到帐、簿、款相符;严格按规定处理长短款，发现差错及时汇报;严格按照广东省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。
五、廉政风险防控措施
加强银行员工的廉政风险防控意识，定期参加培训。加强制度基础建设，完善会计内控制度。基层行应根据总行的规章制度，在深入调查的基础上，结合各自实际情况对现有业务制度进行清理，在全面综合考虑各项业务特点的基础上，建立统一的、标准的柜员岗位责任制和业务操作流程。对每项业务的每一个步骤和环节都进行标准化设计，并通过授权和制约机制在操作上落实。例如，加强不同岗位、不同部门、不同机构间的人员交换与交流。对同一个客户的业务服务，不可以长期由固定人员经办。
第10篇：银行员工工作自查报告模板
为了规范我行人民币支付结算、支付系统运行和账户管理工作。根据文件要求，我行召开相关会议并组织人员学习，提出了具体的检查要求，对我行存量账户及支付结算、支付系统运行管理制度执行情况进行全面详细的检查。现将自查情况汇报如下：
一、自查情况
(一)账户检查方面
截止目前为止我行共有单位银行结算账户471户，自查时间范围内我行开立12个单位银行结算账户，并且均为基本户，自查期间未开立其他类型单位账户。
(二)内部管理及控制方面
建立了银行结算账户管理岗位责任制，由会计经办、复核负责审核开户资料的真实性、合法性、完整性，由主管负责开户资料的复审及保管。
执行制度，并设立了小组，对大额交易设置专簿分类进行登记备案。
在存款人开立账户时便与其签订了银行结算账户管理协议。
(三)银行结算账户开立时间及使用
由于新开基本账户和专用支现户需要资料比较多，审核确认比较复杂繁琐，所以客户等待时间紧比较长，一般需要3-7个工作日才下发证到企业客户手中，基本户和专用支现户均通过人行核准并领取开户许可证，确保唯一性，并约束其在开户许可证签发三个工作日后再进行相关账户交易。
我行还开立了部分临时工程类账户，由于工程比较复杂审核资料的真实合法性需要一定时间，所以这类账户一般都是5-10个工作日左右客户才能真正使用。并且有效期均为两年，按账户管理制度要求规范其账户。
我行开立的一般账户基本能在三个工作日内通知其基本开户银行，少数一般户通过电话和传真方式告知。除因贷款开立一般户外，其他一般存款账户基本上能在开立结算账户3个工作日后才办理付款业务。并且没有一般户未经批准的专用户办理取现业务情况发生。
开立一般户、非预算单位专户5个工作日内向人民银行备案，基本户开户信息变更后，最迟次日向人民银行更改备案，一般户变更后能于变更后2个工作日内向人民银行报告。
二、自查发现的问题
自查中发现，一般企业开户用时较长，归结主要以下几个原因：
(一)客户对开户流程不熟悉
受地域及客户群体素质限制，来我行开立对公账户单位一般小微企业居多，他们并没有雇佣专业会计人员管理对公账户，到银行办理开户手续的经办员一般对单位存款账户缺乏认知，有的甚至不清楚自己需要开立哪一类单位账户，而且部分客户相关手续不能一次准备齐全，并且尽管有专门的业务人员指导其填写账户开户资料，仍然需要很长时间能正确填写出一份资料。
(二)单位账户程序比较复杂
新建立的对公账户需要提供相关资料，并进行审核，审核无误后在我行核心系统中录入单位相关基本信息再进行开户，并在电子验印系统留存相应的印章及印模，并且需要专门的复核，客户盖章予以确认。系统产生账号后还需要录入人民银行账户管理系统，新开立的基本存款账户另外需要录入机构信用代码证系统。
因为非核准类账户手续相对简单，用时相对较短，而核准类账户需要送交上级人民银行备案审批，按账户关系相关要求上级人行进行审核、制作开户许可证，并告知我行可以领取，我行才能把证发给企业客户，并要求其在开户许可证下发后三个工作日后允许其操作账户。如果开立临时存款类账户，尤其是我行有部分临时工程类存款账户，经办资料较多，其真实合法性审核时间较长，所以用时较长。
三、改进计划
针对我行对企业开户服务中存在的问题我行采取相关措施，尽量缩短开户时间让客户满意。
首先，加强内部管理。开展对《人民币账户管理条例》的学习，每一名经办人员熟悉开户操作流程，熟知条例规定，从自身提升业务素质、水平，并且及时取送账户，最大时间节省办理业务的速度，缩短业务时间。
其次，定期组织外部宣传学习。开展服务城乡、走进社区等相关活动，选拔出优秀讲师，普及单位账户相关知识，让大家了解单位结算账户的意义。
最后，作为服务业机构，我行积极与上级人民银行沟通，随时掌握账户相关规定要求，积极有效的办理相关业务。
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